Ziņas

AML Tallinn 2026 noslēdzas — crypto un virtuālo aktīvu uzraudzība pirms MiCA termiņa (6. maijs 2026)

Nordic-Baltic AML / FinCrime & Tech konference Tallinā, Lietuvas sektora kontrakcija un Latvijas pre-licencēšanas plūsma — pārskats nepilnus divus mēnešus pirms 1. jūlija MiCA termiņa

Toms Ābeltiņš

2026. gada 7. maijs7 min lasīšana

6. maijā Tallinā noslēdzās Nordic-Baltic AML / FinCrime & Tech Conference 2026 ar pilnu otrās dienas pēcpusdienas sesiju par crypto un virtuāliem aktīviem. Vienlaikus Lietuvas crypto sektors turpina sarukt pēc MiCA enforcement režīma sākuma, Latvijā pieaug pre-licencēšanas plūsma, un Norvēģija izmanto pilno pārejas logu līdz 30. jūnijam.

Galvenā tēma 6. maijā: AML Tallinn 2026 noslēdzas ar crypto deep-dive

Vakar, 2026. gada 6. maijā, Tallinā noslēdzās Nordic-Baltic AML / FinCrime & Tech Conference 2026 (zināms arī kā AML Tallinn 2026), kas notika 5.–6. maijā Swissôtel Tallinn. Konferences tēma — "Navigating the Future of Financial Integrity: AML, FinCrime, Technology and Global Risks" — Ziemeļvalstu un Baltijas reģionā ir kļuvusi par vienu no galvenajiem ikgadējiem regulatoru un finanšu nozares krustpunktiem. Šogad konferences darba kārtība integrēja diskusijas par FinTech, instant maksājumiem, crypto un digitālajiem aktīviem, AI-balstītu risku analīzi un krāpšanas novēršanu, un otrās dienas pēcpusdiena bija veltīta tieši crypto un virtuālo aktīvu padziļinātai sesijai.

Pirmā diena fokusējās uz ES AML arhitektūras evolūciju un AMLA (Anti-Money Laundering Authority) uzraudzības lomu, regulatīvajām prioritātēm, sekundāro sankciju politiku un pārrobežu izlūkošanas datu apmaiņu. Otrā diena pārbīdīja akcentu uz finanšu noziegumu novēršanu un izpildi — krāpšanas shēmām, instant maksājumu riskiem, izmeklēšanu, aktīvu atgūšanu, sankciju izpildi un publiski-privāto sadarbību, kā arī crypto-aktīvu un blockchain izlūkošanu. Konferences runātāju vidū bija Rainer Osanik, Igaunijas Finanšu ministrijas Finanšu informācijas un izlūkošanas politikas departamenta vadītājs, un Kilvar Kessler, bijušais Finantsinspektsioon valdes priekšsēdētājs.

Konferences laiks nav nejaušs: tā notika nepilnus divus mēnešus pirms MiCA pārejas perioda beigām 2026. gada 1. jūlijā, kad ES tirgū vairs nedrīkstēs darboties crypto-aktīvu pakalpojumu sniedzēji bez pilnas CASP licences.

Konteksts: MiCA termiņš tuvojas

Pēc 2026. gada 1. jūlija jebkurš subjekts, kas sniegs crypto-aktīvu pakalpojumus ES klientiem bez MiCA autorizācijas, vairs nevarēs paļauties uz pārejas režīmiem, un nacionālajiem regulatoriem ir uzdots tos vērsties pret. ESMA šī gada aprīlī atgādināja, ka pēdējā brīža autorizācijas iesniegumiem jāpiemēro pastiprināta uzraudzība, un ka licencei nepiekļuvušajiem pakalpojumu sniedzējiem ir jāīsteno strukturēts wind-down plāns klientu kaitējuma minimizēšanai.

Nozares komentāros (piemēram, Bybit izpilddirektora Bena Zhou paziņojums CoinDesk, 26. aprīlis) tiek uzsvērts, ka MiCA licence pati par sevi nav pietiekama, lai biržām nodrošinātu pilnu produktu klāstu Eiropā: derivatīviem nepieciešama MiFID II licence, bet stabiliem digitāliem maksājumu instrumentiem — EMI (e-money institution) licence. Tas nozīmē, ka konsolidācija pēc 1. jūlija ietvers ne tikai mazākos spēlētājus, bet arī globālos tirgus dalībniekus, kam jāpārplāno produktu portfelis Eiropā.

Lietuva: dramatiska sektora kontrakcija

Pēc Fintech in Baltic un nozares datu apkopojuma, Lietuvas crypto sektors ir nopietni sarucis kopš MiCA pārejas perioda beigām 2025. gada 31. decembrī un nacionālā enforcement režīma sākuma 2026. gada 1. janvārī. Līdz 2026. gada janvāra beigām Lietuvas Banka bija izsniegusi tikai trīs CASP licences — krasā kontrastā ar 324 reģistrētām crypto kompānijām 2024. gada beigās un aptuveni 850 spēlētājiem 2022. gada beigās. 2025. gada laikā Lietuvas Bankai bija iesniegti vien aptuveni 102 MiCA licences pieteikumi, no kuriem mazāk nekā 10% no iepriekš reģistrētā uzņēmumu skaita ir formāli kandidējuši uz licenci. Vienlaikus joprojām spēkā ir Lietuvas Bankas brīdinājums pret Binance UAB par neatļautu derivatīvu pakalpojumu sniegšanu.

Vilnusas pozicionēšanās ir tieša: no "easy-access" licencēšanas centra pārvērsties par "kvalitātes, ne kvantitātes" jurisdikciju ar augstu pārredzamības un investoru aizsardzības līmeni. Tas vienlaikus saskaņojas ar 2026. gada janvārī uzsākto pilna enforcement režīmu, kura ietvaros Lietuvas Banka un Finanšu noziegumu izmeklēšanas dienests (FCIS) ir solījuši sodus, vietņu bloķēšanu un atsevišķos gadījumos kriminālatbildību par licencēta režīma apiešanu.

Latvija: pre-licencēšanas plūsma

Latvijā, pēc Latvijas valdības un Fintech in Baltic publikācijām, 2026. gada janvāra beigās bija formāli iesniegti pieci papildu MiCA licences pieteikumi papildus iepriekš licencētajām BlockBen (3. decembris 2025) un Nexdesk (decembra otrā puse 2025) — pirmajām divām CASP licencēm, ko izsniegusi Latvijas Banka. Vēl 12 uzņēmumi atrodas pre-licencēšanas posmā, un vairāk nekā 100 starptautisku spēlētāju aktīvi izvērtē Latviju kā ES bāzes valsti. Crypto un blockchain sektors veido aptuveni 13% no Latvijas fintech ekosistēmas, kurā kopumā darbojas ap 130 fintech uzņēmumu — par aptuveni divreiz mazāk nekā Lietuvā vai Igaunijā.

Saturiski Latvijas pieeja paliek tāda pati kā iepriekšējos status atjauninājumos: bezmaksas pre-licencēšanas konsultācijas, formāls Innovation Hub un mēģinājums pozicionēties kā "draudzīgākā" jurisdikcija ES iekšienē globāliem spēlētājiem, kas līdz 1. jūlijam meklē strukturētu izeju no neregulēta režīma.

Igaunija: VASP režīma beigas tuvojas

Igaunijā Finantsinspektsioon līdz 1. jūlijam paliek vienīgā kompetentā iestāde CASP licencēšanai, un iepriekšējā FIU režīmā izsniegtās VASP licences zaudē spēku tieši šajā datumā bez automātiskas konversijas — visiem darboties gribošajiem nepieciešams pilns iesniegums Finantsinspektsioon. Atjaunotās 2026. gada kapitāla prasības paliek aktuālas: 100 000 EUR Class 2 pakalpojumiem, 150 000 EUR tirdzniecības platformām un 250 000 EUR virtuālās valūtas pārskaitījumiem. LHV banka turpina piedāvāt crypto tirdzniecību mobilajā aplikācijā caur Bitstamp infrastruktūru.

Norvēģija un Somija: pārejas finišs un divu ātrumu Eiropa

Norvēģijā Finanstilsynet šī gada aprīlī formāli pagarinājis nacionālo pārejas periodu līdz 2026. gada 30. jūnijam, izmantojot maksimālo MiCA Article 143(3) pieļauto logu. Pirmais MiCA licencētais CASP Norvēģijā joprojām ir AK Jensen Norway AS (licence spēkā kopš 2. februāra) — tradicionāls finanšu pakalpojumu sniedzējs ar AIFMD un MiFID licencēm. Lielākās norvēģu crypto biržas — Firi, NBX un citas — joprojām ir Finanstilsynet pieteikumu apstrādes rindā. Atsevišķi nozares medijos minēts, ka Firi kopš 2026. gada sākuma piedzīvo arī iekšējas vadības izmaiņas — galvenā operāciju vadītāja (COO) pozīciju atstāj Marte Eriksen Skoglund.

Somijā FIN-FSA (Finanssivalvonta) jau ilgāku laiku ir pabeigusi pārejas posmu (2025. gada 30. jūnijs — viens no īsākajiem ES) un piemēro pilnu CASP režīmu. Pirmais Somijas CASP — Coinmotion — saņēma pilno licenci 2025. gada jūlijā, un tam pēc tam pievienojās Tesseract un Bittimaatti. Aprīlī Finanssivalvonta atgādināja, ka ESMA vadlīnijas par CASP darbinieku zināšanu un kompetences kritērijiem (ESMA35-24871704-2922) sāks piemērot 2026. gada 28. jūlijā visiem licencētajiem CASP, ne tikai jaunpieteicējiem. Norvēģijā tās paralēli stājas spēkā 13. martā.

Globālo biržu pozicionēšanās ES

Bybit EU caur Austrijas FMA izsniegto MiCAR licenci turpina sniegt regulētus pakalpojumus 29 EEZ valstīs. OKX EEZ klientiem (ieskaitot Norvēģiju, Zviedriju, Dāniju un Somiju) ir aktīva ar Spot Margin tirdzniecību. Binance ES tirgū darbojas caur Lietuvas struktūru, vienlaikus saskaroties ar Lietuvas Bankas brīdinājumu un nozares spekulācijām par alternatīvu dalībvalsts ieejas iespēju izvērtēšanu. Zviedrijā galvenā institucionālā ieejas vārtu līnija paliek Nasdaq Stockholm — Bitwise septiņu crypto ETP komplekts SEK denominācijā un Nordea Bitcoin tracking ETP.

Kopsavilkums tirgus dalībniekiem

Mazāk nekā divi mēneši līdz 1. jūlijam — un tas redzams gan konferenču darba kārtībā, gan oficiālajā regulatoru komunikācijā. AML Tallinn 2026 fakts, ka pilnu pēcpusdienu otrajā dienā veltīja crypto un virtuāliem aktīviem, parāda, ka Ziemeļvalstu un Baltijas regulatori vairs neuzskata crypto par malējo tēmu, bet kā centrālu finanšu integritātes elementu. Tirgus dalībniekiem rekomendācijas paliek tehniski nemainīgas: pārliecināties, ka izvēlētais pakalpojumu sniedzējs ir ESMA Interim MiCA reģistrā vai jau saņēmis pilnu CASP licenci; sekot līdzi nacionālo regulatoru oficiālajiem reģistriem; un licencētiem CASP — laikus sagatavoties ESMA zināšanu un kompetences vadlīniju ieviešanai 28. jūlijā.

Norriwire Briefing